Mande seu extrato e a Galena lê a sua carteira.
Envie um extrato de qualquer corretora em PDF e veja, em alguns instantes, a composição, a concentração e os custos da carteira, de forma descritiva, pra você entender melhor o que tem hoje. Só os números, sem julgamento.
Assim avisamos você quando a Galena abrir.
Veja um exemplo de análise
Uma análise real e anonimizada, só para você ver o formato. A sua sai do seu próprio extrato.
Exemplo de leitura de carteira
Seu portfólio está concentrado em produtos de distribuição bancária (previdência, fundos proprietários e crédito privado) e carrega custos ocultos que explicam a performance abaixo do CDI.
38,4% num único multimercado mais 8,5% em previdência do mesmo grupo: se a estratégia da casa errar o ano, quase metade do portfólio erra junto.
O portfólio rendeu cerca de 89% do CDI em 12 meses. Previdência e fundos multimercado são os principais detratores: a taxa fica com parte do retorno antes de chegar a você.
Taxa de administração estimada de 2 a 3% a.a. num produto que deveria custar 0,3 a 0,5%. Ano após ano, essa diferença fica com o banco, não com você.
- Aderência ao perfilA concentração em produtos da própria casa e a ausência de um caixa de referência de baixo custo sugerem alocação não otimizada para eficiência de custos.
- Proteção e garantiasO extrato não identifica os emissores. Sem eles, não dá pra dizer o que está coberto pelo FGC.
- Exposição internacional e cambialO extrato não separa as posições por moeda. Sem isso, não medimos a exposição cambial.
Leitura descritiva do que já existe na sua carteira, não aconselhamento de investimento. Os números do seu portfólio são estimativas indicativas; a referência Galena vem do backtest dos últimos 10 anos e rentabilidade passada não garante retorno futuro.